Thỏa thuận cho vay thế chấp nghệ thuật giữa tập đoàn bất động sản Hong Kong và Sotheby’s gặp trục trặc

Thị trường cho vay thế chấp nghệ thuật và bước đi của Parkview

Một gia đình bất động sản nổi tiếng ở Hong Kong đang nhận ra rằng lĩnh vực tài chính hấp dẫn – cho vay thế chấp bằng nghệ thuật – cũng có những giới hạn nhất định.

Theo Bloomberg, tập đoàn Parkview tại Hong Kong, vốn đã chịu áp lực lớn sau nguy cơ vỡ nợ vào tháng 3, đã tìm cách thế chấp bộ sưu tập nghệ thuật để vay vốn từ Sotheby’s. Bộ sưu tập này gồm hơn 200 tác phẩm của các nghệ sĩ nổi tiếng thế giới như Andy Warhol, Pablo Picasso, Salvador Dalí, Yue Minjun, Qi Baishi và Zao Wou-Ki.

Lý do thỏa thuận thất bại

Tuy nhiên, thỏa thuận đã đổ vỡ do vướng mắc về hậu cần, đặc biệt là vấn đề vận chuyển và lưu trữ khối lượng tác phẩm đồ sộ tại các cơ sở của Sotheby’s. Bloomberg cho biết Parkview đã xác nhận rằng chỉ mới dừng lại ở các cuộc thảo luận ban đầu, chưa có bất kỳ hợp đồng chính thức nào và cũng không kỳ vọng khoản vay sẽ được triển khai. Về phía Sotheby’s, nhà đấu giá này chưa đưa ra bình luận.

Nghệ thuật như tài sản tài chính thay thế

Câu chuyện này cho thấy sức hút nhưng cũng bộc lộ hạn chế của hình thức tài chính dựa trên nghệ thuật – phương thức cho phép các nhà sưu tập dùng tác phẩm nghệ thuật để thế chấp vay vốn mà không cần bán chúng. Phần lớn các tác phẩm trong bộ sưu tập Parkview từng được trưng bày tại câu lạc bộ nghệ thuật ở Hong Kong và trung tâm thương mại Parkview Green tại Bắc Kinh.

Áp lực tài chính và giải pháp thay thế

Đối mặt với khó khăn từ sự suy thoái của thị trường bất động sản Hong Kong cùng chính sách tín dụng khắt khe của ngân hàng, Parkview đã tìm nguồn vốn thay thế. Doanh nghiệp này đã vay 38 triệu USD từ PAG và huy động ít nhất 2,8 tỷ HKD từ các nguồn tín dụng tư nhân bằng tài sản thế chấp là các tòa nhà dân cư. Đồng thời, Parkview cũng đang đàm phán tái cấp vốn cho khoản vay 940 triệu USD liên quan đến trung tâm thương mại ở Bắc Kinh, sau khi tạm thời tránh được vỡ nợ kỹ thuật hồi tháng 3.

Sự mở rộng dịch vụ cho vay nghệ thuật của Sotheby’s

Trong khi đó, Sotheby’s đã đẩy mạnh mảng cho vay thế chấp nghệ thuật tại Hong Kong từ cuối năm ngoái, gia nhập nhóm các tổ chức tài chính như HSBC và Citi trong lĩnh vực cho vay dựa trên tài sản thay thế. Tính đến cuối năm 2023, mảng dịch vụ tài chính của Sotheby’s đã mở rộng danh mục cho vay lên khoảng 1,6 tỷ USD và đến năm 2024 phát hành trái phiếu trị giá 700 triệu USD được bảo chứng bằng các khoản vay thế chấp nghệ thuật – một bước tiến quan trọng trong thị trường tài chính gắn với nghệ thuật toàn cầu.